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日志

香港反洗黑钱的近况 移民公司不知道的 URKALIA GROUP让你知道

已有 233 次阅读2019-9-24 13:33 | URKALIAGROUP, MYPOS, 逃犯条例


移民欧洲,想透过香港作为中转,请先阅读了解以下内容

碍于微信监管规定,URKALIA GROUP资深顾问在此只能分享重点,看明白的人,就知道不要再依赖香港地区的金融服务,看不明白的人,或自以为运气很好的人,只能自求多福。

香港作为全球最自由的经济体系,又是中国同全世界接轨的桥梁,资金自由进出,金融体系面对洗钱(AML, anti-money laundering) 和恐怖份子资金筹集(CFT, Counter-Financing of Terrorism)都相当之大。

国际组织财务行动特别组织 (Financial Action Task Force,简称 FATF) 曾在2018年底对香港进行了一次评估 ; 当时,香港当局都严阵以待,包括推行入境携带 12 万港币现金必须申报的要求。

FATF 对香港的评估结果是怎样呢?

结果,是符合规定且有效的,香港亦成为亚太区内,首个整体上取得合规(compliant) 成绩的地区; 通俗的说,香港在AML 和CFT 方面的表现,整体上不错,不完美、可接受、有改进的空间。

而FATF 向香港提出九项优先改善建议,其中两点都同中国有关:

一、需涵盖、监察大陆的政治关连人士 (PEP, Politically-Exposed Persons) 方面,香港需要堵塞漏洞。
具体来说,香港将 PEP 分为 : 外国和本地 (domestic) 两种,对外国 PEP 的监管比较严谨 。
问题是,香港将中国的PEP 都当是本地PEP ,但两地本身奉行两套不同的法制,执法机关当然亦都是两班人,如此一来,中国大陆的政治人物,无论现任或是已退休,都好难被界定为本地,应该使用外国的标准去看待。

二、香港应该更积极主动去寻求其他国家协助,向已经逃亡海外的人及其已经移转海外的资产,进行引渡及追讨。此外,香港亦应该致力改善与中国大陆正式渠道合作的能力。
不幸地,这部分涉及到今年搞到全城风雨的《逃犯条例》。

除此以外, FATF 觉得香港还有一些不足之处,举几个例子让大家了解:
中小型金融机构,尤其是财务公司与找换店,对于 AML / CFT 的风险理解及评估,以至相关监察措施都需要改善,特别是针对非本地居民、外国 PEP 等高风险客户。
绝大部份的 STR (suspicious transaction reports ,即可疑交易报告) 都是由大型银行提交。由财务公司与找换店提交的报告少之又少。

其中,由找换店递交的报告水平参差,而一般金融机构提交的 STR 都相当之保守。
海关、放债人注册处(处长现时由公司注册处处长兼任) 及其他自我监管机构对于找换店、财务公司等机构的风险理解需要重大改进,对于辨别可疑交易的指引都与期望有好大落差(important gaps) 。

现在,香港证监会认为,跨境资金流动、非本地居民 (特别是针对中国大陆客) 及 PEP 都是业界,尤其是中小型机构需要关注的项目。
其中,关于非本地居民的客户尽职审查 (CDD, Client Due Diligence) 、对于 PEP 所进行的额外尽职审查 (EDD, Enhanced Due Diligence) 等都有所不足。
至于 STR ,证监也提醒大家定期检讨系统和流程是否有效及足够,要及早辨认及向 JFIU (Joint Financial Intellignce Unit ,隶属警队) 举报可疑交易。

总结,
URKALIA GROUP资深金融顾问,建议大家早日摆脱香港的金融服务,想了解更多关于国际金融操作的资讯,请向URKALIA GROUP资深顾问预约咨询。


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