利用银行存款漏洞，侨胞遭熟人诈骗

苏菲 · 发表于 2014-1-27 21:54:42

联合时报讯，近日，在巴塞罗那开店的侨胞赵先生（化名），万万没想到会被自己的前员工刘某（化名）给坑了一把。

      刘某在赵先生开的酒吧里打工有大半年了，工作还算认真，赵先生觉得作为老板对待刘某也不错。前些日，刘某告诉赵先生，说自己最近手头紧，需要处理一些事情，就想向他借800欧。赵先生也是豪爽之人，虽然刚发给刘某工资，但也没多问，就取了钱拿给了刘某，还特意告诉对方，说过些天有余的时候再还就可以了。

然而，就在刘某借钱后没几天，刘某却以工作时间太长，想换个环境生活为由向赵先生辞职了，并答应赵先生说借的钱过两天就还给他。

      大约一周后的一个周五，赵先生接到了刘某的电话，说他已经把钱存到赵先生的银行账号上了，又告诉赵先生说当时存钱的时候自己没数清，给赵先生存了2000欧，所以问赵先生能不能把多余的钱再汇回去给他。

      赵先生听了刘某的话就去银行查了一下账户记录，的确看到当天下午有一笔2000欧的汇款进来，那时赵先生心里还想着这刘某可真糊涂，不过想想自己也有存错钱的时候，也就没太留心，就按照刘某告诉他的另一家银行账号，将多出来的1200欧取出来汇给了刘某。随后，赵先生就打电话告诉刘某自己把多余的钱退了回去，电话那头的刘某自然是好话感激不尽。

      到了下周二，当赵先生拿着存折去银行补打记录时，竟然发现上周五下午刘某所存的那笔2000欧不翼而飞，账户近两天的记录上只有自己取出的那笔1200欧。赵先生十分诧异，就跑到柜台去询问银行工作人员怎么会这样。然而，银行工作人员告诉赵先生，这笔账是因为对方存款是虚假的，所以银行根本就没有入账。

      赵先生还不是很明白，工作人员向其解释说，银行的存取款机存现金有两种方式，一种是向存款机的入钞口存钱，存取后存款机点清数目并与客户所输入的金额进行核对，如果正确，经过客户确认后即可直接入账，客户当下就可以动用这笔钱；另一种则是存款机吐出来信封，由客户将现金装入信封，然后投入到存款机内，由客户输入其存款金额，该存款不能立即取现，一般在次日由银行清点核对后入账，但在存取款记录里，当时会查看到这笔存款。

      赵先生告诉银行工作人员，他早已知道这样的情况，自己有时直接存现金有时用信封存，一直以来都没有问题，这和自己被划走的2000欧有什么关系？这时银行工作人员告诉赵先生，用信封存款时，时常会发生信封的实际数额与客户所输入的存款金额不匹配的情况，银行只按照实际金额入账。当然，也会有客户只放入了信封，实际并没有一分钱在信封里，等银行工作人员查账后，也会把这笔金额从账户上注销的。因此，该银行工作人员告诉赵先生，很可能对方根本在信封里没有存钱，从而存在欺诈的可能性。

赵先生表示很不理解，为什么不能等确实入账后才在银行账号上显示呢？这位耐心的工作人员告诉赵先生，银行只是在当日的记录上有这笔钱，但并没有在实际的账户余额上显示，如果只查看余额，在没经过银行确认入账之前是显示不出来的，这在西班牙人看来都是众所周知的事情。

      赵先生知道自己白白被骗了1200欧，就问工作人员，“难道银行就没有一点责任吗？如果客户用信封存的钱被银行工作人员清点时贪污了怎么办？”银行工作人员笑了笑并摇头说，“这不可能，一般在清点存款机存款数额时都有两个人同时在场，而且必须在摄像头的监视下操作，因此很难有被工作人员贪污的机会。另外，我们也另外有专人每天查看摄像头，这样更减少了作案的机会。”

      经过这位工作人员的一番耐心细致解释，赵先生最终确认是刘某坑了他一把。离开银行后，赵先生拨打刘某的电话，对方却一直处于关机状态，赵先生又匆匆赶到刘某的住所，询问后得知刘某两周前早已搬走，不知去向。无奈之下，赵先生选择了报警，警镲也无非是作了笔录，当警镲询问赵先生对方的具体身份证件时，赵先生才想起来自己一直没有看过刘某的证件，甚至连名字可能是假的都不知道，更没有什么希望追回被骗的1200欧。

JIANCHUNJIE · 发表于 2014-1-27 22:08:29

看来啊请了黑工l了

JIANCHUNJIE · 发表于 2014-1-27 22:08:56

这人 T M D 太过分了

JIANCHUNJIE · 发表于 2014-1-27 22:09:01

这人 T M D 太过分了

WANGJIANFENG198 · 发表于 2014-1-27 22:10:51

漏洞啊

IT狂人 · 发表于 2014-1-27 23:16:17

自求多福吧，这种伎俩以前早有报道了。

u739237538 · 发表于 2014-1-27 23:39:55

请问。老板一共亏了多少钱、（千万不要请黑工，省那点保险费？）

Mojito. · 发表于 2014-1-27 23:45:11

这种事，在la Caixa 的用户碰到的会比较多，大家在查钱的，时候，la caixa 有中文的，会有一行写着代扣金额，和一行可用余额，亲们一定要看可用余额，这个才是真正到你账户上的钱，代扣余额就是新闻里的那种情况了. 西语的话，我没记错应该是 el imprte deteniedo

抬头、深呼吸 · 发表于 2014-1-28 01:01:57

这黑工也太黑了吧，保险先不说居留也没看过。

isabela3 · 发表于 2014-1-28 11:11:27

黑工啊

夏日清雨 · 发表于 2014-1-28 12:32:27

骗子还会继续骗别人的，赵先生应该进一步揭露此人。

因为爱情 · 发表于 2014-1-28 12:47:24

哇,坏人来自: Android客户端

西华旅行社 · 发表于 2014-1-28 12:58:33

这件事情有点不太现实
我是天天要跑银行的人
若是信封里没有钱或少钱
机器上面都会直接显示
如果说是少了50-100 是正常的
但是说一个空信封能存进去现金是不可能的。

一般最安全的方式是 ingresar sin sobre并打印存单这样钱是直接到帐并且可以马上使用的。

Achilleus · 发表于 2014-1-28 14:20:47

有可能是不同行汇款，钱到账前取消

阿伟 · 发表于 2014-2-9 13:46:07

还是这位老板，心肠太好了！
只能，换个角度想！
运气好，损失了一千多！如果这种人留在身边，损失或许不止这些

太鹤山人 · 发表于 2014-2-9 14:03:17

在电脑上或手机客户端可以看到的,会显示 INGRESO POR VALIAD

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